নগদ অর্থ প্রদান এই পরিমাণগুলি আপনার জন্য 2,500 ডলার পর্যন্ত ব্যয় করতে পারে

এটি কীভাবে ক্রমবর্ধমান সাধারণ কার্ড, স্থানান্তর এবং মোবাইল পেমেন্ট তারা নগদ অর্জন করছে। প্রকৃতপক্ষে, এমন অনেক ব্যবসা রয়েছে যা ইতিমধ্যে সরাসরি ঘোষণা করে যে টিকিট বা কয়েন গ্রহণ করা হয় না। যাইহোক, শারীরিক অর্থের ব্যবহার হ্রাস সত্ত্বেও, এটি এখনও অনেক ক্রিয়াকলাপে উপস্থিত রয়েছে, বিশেষত ব্যক্তিদের মধ্যে বিক্রয়, অর্থ প্রদানের মতো খাতে পেশাদার বা পর্যটকদের সাথে লেনদেন। এবং সেখানেই ট্রেজারিটি কার্যকর হয়, এটি নগদ অর্থ প্রদানের সময় ঘনিষ্ঠ নজরদারি বজায় রাখে আর্থিক জালিয়াতি বা অর্থ পাচারের মতো অবৈধ অনুশীলনগুলি এড়াতে।

যদিও ট্রেজারি দ্বারা নগদ অর্থ প্রদান নিষিদ্ধ করা হয়নি, তবে আপনি যদি ট্যাক্স এজেন্সিটির সাথে গুরুতর সমস্যা না চান তবে অনেকগুলি স্পষ্ট সীমা ছাড়ানো উচিত নয়। এই সীমাগুলি নতুন নয়, তবে অনেক নাগরিক জানেন নাযা ভুলগুলির শেষ হতে পারে যা পরে খুব ব্যয়বহুল হয়ে আসে। আসলে, সবচেয়ে উদ্বেগজনক বিষয় হ’ল এই লঙ্ঘনের অর্থ হতে পারে 2,500 ইউরোর জরিমানাযদিও চূড়ান্ত চিত্রটি প্রদত্ত পরিমাণের উপর নির্ভর করে। এজন্যই, নগদ অর্থ প্রদান করা যেতে পারে এমন সর্বোচ্চ পরিমাণগুলি কী কী তা খুব পরিষ্কার হওয়া উচিতকোন অপারেশনগুলি নজরদারিধীন রয়েছে এবং কোন ক্ষেত্রে আপনি যে অর্থ প্রদান করেন এবং যে চার্জ করেন তাকে উভয়কেই আপনি অনুমোদন করতে পারেন। এরপরে, এই ফার্মের সতর্কতা এবং সমস্যাগুলি এড়াতে কীভাবে কাজ করবেন সে সম্পর্কে সমস্ত বিবরণ স্পষ্টভাবে ব্যাখ্যা করা হয়েছে।

কেন হ্যাকিন্ডা নগদ অর্থ প্রদান সীমাবদ্ধ করে?

ট্যাক্স এজেন্সি নগদ কার্যক্রমের দিকে মনোনিবেশ করার মূল কারণ হ’ল জালিয়াতির বিরুদ্ধে লড়াই। যখন লেনদেনের কোনও পরিষ্কার রেকর্ড নেই, যেমন কার্ডের অর্থ প্রদানের ক্ষেত্রে বা স্থানান্তর দ্বারা, দরজাটি ট্যাক্স ফাঁকি বা অর্থ পাচারের মতো অনুশীলনের জন্য খোলা হয়। সুতরাং, বছরের পর বছর ধরে, স্পেন ইউরোপীয় ইউনিয়নের আর্থিক নিয়ন্ত্রণ নীতিগুলির সাথে একত্রিত, এই আচরণগুলি হ্রাস করার সীমা স্থাপন করে।

দ্য এই সীমা দ্বারা প্রতিষ্ঠিত বিধিবিধানগুলি 29 অক্টোবর আইন 7/2012যা অর্থ আন্দোলন ঘোষণা না করা বন্ধ করতে স্প্যানিশ করের ক্ষেত্রে উল্লেখযোগ্য পরিবর্তনগুলি প্রবর্তন করেছে। এর Article অনুচ্ছেদে, এই আইনটি খুব স্পষ্টভাবে নির্দেশ করে যে আপনি যদি টিকিট বা কয়েন দিয়ে অর্থ প্রদান করা হয় তবে যে পরিমাণগুলি অবশ্যই কাটিয়ে উঠতে হবে নাইউরো এবং অন্যান্য মুদ্রায় উভয়ই।

এছাড়াও, এটি প্রবিধানগুলি মানি লন্ডারিং প্রতিরোধে আইন 10/2010 এর সাথে যুক্তযা এই ধারণাটিকে শক্তিশালী করে যে অর্থনৈতিক ক্রিয়াকলাপগুলি অবশ্যই সনাক্ত করা উচিত। এটি নাগরিকদের জীবনকে কঠিন করে তোলার বিষয়ে নয়, অর্থনৈতিক সম্পর্কের ক্ষেত্রে স্বচ্ছতা নিশ্চিত করার বিষয়ে।

জরিমানা জরিমানা ঝুঁকি না নিয়ে নগদ অর্থ প্রদান করা যায়?

বর্তমান বিধিবিধান দ্বারা প্রতিষ্ঠিত হিসাবে, নগদ অর্থ প্রদানের সময় দুটি প্রধান সীমা রয়েছে:

• 1000 ইউরো, বা এর অন্য মুদ্রায় এর সমতুল্য, যখন কমপক্ষে একটি দল হিসাবে কাজ করে উদ্যোক্তা বা পেশাদার। এর অর্থ হ’ল উদাহরণস্বরূপ, যদি কোনও পরিষেবার জন্য একটি স্বায়ত্তশাসিত নগদ অর্থ প্রদান করা হয় তবে সেই অর্থটি সেই পরিমাণের বেশি হতে পারে না।
• 10,000 ইউরো বা এর সমতুল্য, যখন প্রদানকারী একজন প্রাকৃতিক ব্যক্তি হয় স্পেনের আর্থিক আধিপত্য ছাড়াই এবং কোনও উদ্যোক্তা বা পেশাদার হিসাবে কাজ করে না। এটি হ’ল, যদি কোনও পর্যটক নগদ অর্থ প্রদানের কিছু কিনতে চান তবে তিনি সেই চিত্রটি অতিক্রম করতে পারবেন না।

উভয় ক্ষেত্রেই, অপারেশনের মোট পরিমাণ কী গণনা করেযদিও এটি বেশ কয়েকটি অর্থ প্রদানের ভগ্নাংশ। এটি হ’ল সীমাটি ছুঁড়ে ফেলার জন্য 900 ইউরো বেশ কয়েকটি আয় করা উপযুক্ত নয়। হ্যাকিয়েন্ডা বিবেচনা করতে পারে যে এর আসল মানটি আড়াল করার জন্য একটি কৃত্রিমভাবে বিভক্ত অপারেশন রয়েছে।

এই বিধিনিষেধ থেকে কোন নগদ অর্থ প্রদান অব্যাহতিপ্রাপ্ত?

যদিও নগদ সীমাবদ্ধতা কঠোর, আইনটি কিছু ব্যতিক্রমও বিবেচনা করে। বিশেষত, আর্থিক সত্তায় বা স্পেনের তদারকির অধীনে যে অর্থ প্রদান এবং আয় করা হয় তা এই বিধিনিষেধের বাইরে। অনুমোদিত প্রতিষ্ঠানে সংঘটিত নগদ পরিবর্তন অপারেশনও রয়েছে।

এর অর্থ যে যদি কেউ ডলারের বিনিময়ে ইউরো পরিবর্তন করতে চায় বা আইনী এবং ব্যাংকিং কাঠামোর মধ্যে উইন্ডোতে আয় করতে চায় তবে এই সীমাগুলি প্রয়োগ করা হয় না। অবশ্যই, আপনি যদি অপারেশনটি সন্দেহজনক বা উচ্চ পরিমাণে বিবেচনা করেন তবে ব্যাংকটি ন্যায়সঙ্গত অনুরোধ করতে পারে।

কোন নিষেধাজ্ঞাগুলি সীমা ছাড়িয়ে যাওয়ার জন্য কোষাগারকে চাপিয়ে দেয়?

উপরের সীমাটি লঙ্ঘন করা হলে সমস্যাটি আসে। সেক্ষেত্রে যারা নগদ অর্থ প্রদান করে এবং যারা অর্থ গ্রহণ করে তাদের উভয়ই অর্থনৈতিক নিষেধাজ্ঞার মুখোমুখি হতে পারে। আইন বিবেচনা করে যে আইনী কাঠামোর বাইরে অপারেশন সম্পাদন করতে সম্মত হলে তারা উভয়ই লঙ্ঘনের জন্য দায়ী।

নিষেধাজ্ঞাগুলি নগদ প্রদত্ত পরিমাণের 25% হিসাবে গণনা করা হয়। এর দ্বারা বোঝা যায় যে আপনি যদি অর্থ প্রদান করেন তবে উদাহরণস্বরূপ, কোনও পেশাদারের টিকিটে 10,000 ইউরো, একটি গুরুতর লঙ্ঘন হবে এবং অনুমোদনের পরিমাণ 2,500 ইউরো হতে পারে। যদি প্রদত্ত পরিমাণ কম হয় তবে জরিমানাও হবে তবে এটি সর্বদা পরিচালিত অর্থের সাথে সমানুপাতিক হবে।

তা ছাড়া, অর্থের উত্সকে ন্যায়সঙ্গত করতে ফিনান্স ডকুমেন্টেশনের জন্য অনুরোধ করতে পারেএবং যদি আপনার বৈধতা প্রদর্শিত না হয় তবে আরও গভীর তদন্ত খোলা যেতে পারে। অনেক ক্ষেত্রে, নাগরিকরা প্রথম থেকেই সহযোগিতা না করলে কেবল জরিমানা নয়, তবে সম্ভাব্য সারচার্জ এবং আগ্রহগুলিও প্রদান করে।

আপনি যদি আইন লঙ্ঘন করে এমন নগদ অপারেশনের নিন্দা করেন তবে কী হবে?

একটি সামান্য পরিচিত চিত্র আছে: অপারেশনের কোনও অংশ যদি রিপোর্ট করার সিদ্ধান্ত নেয় স্বেচ্ছায় ট্রেজারিতে যা কোনও অর্থ প্রদানের ক্ষেত্রে অংশ নিয়েছে যা আইনী সীমা ছাড়িয়ে গেছে, এটি অনুমোদন থেকে মুক্তি পেতে পারে। এটি করার জন্য, এটি অবশ্যই লেনদেনের তিন মাসের মধ্যে এটি করতে হবে এবং পর্যাপ্ত প্রমাণ উপস্থাপন করতে হবে।

এই পদক্ষেপটি নাগরিক সহযোগিতা প্রচারের চেষ্টা করে এবং অনেক ক্ষেত্রে যারা অনুমোদিত তুলনায় নগদ অর্থ প্রদান করতে বাধ্য হয় তাদের দায়িত্ব হ্রাস করার জন্য কাজ করে। হ্যাঁ, যদি উভয় পক্ষই নীরব থাকে এবং ট্রেজারি এটি সনাক্ত করে তবে দু’জনকে ব্যতিক্রম ছাড়াই অনুমোদিত করা হবে।