আপনি যদি এই প্রয়োজনীয়তাটি পূরণ না করেন তবে আপনার অর্থকে বিদায়

আপনার অ্যাক্সেসের বাইরে চলে ব্যাংক অ্যাকাউন্ট এটি এমন কিছু মনে হতে পারে যা আমরা এমনকি ভাবি না, তবে অনেক নাগরিকের জন্য স্পেনএই পরিস্থিতি কয়েক দিনের মধ্যে বাস্তবে পরিণত হতে পারে। দ্য আর্থিক সত্তা তারা ইতিমধ্যে আরও কঠোর উপায়ে প্রয়োগ করতে শুরু করেছে প্রবিধান এটি দিয়ে শেষ হতে পারে অবরোধ এর হাজার হাজার অ্যাকাউন্ট দেশ জুড়ে। আপনার যে ভারসাম্য রয়েছে তার সাথে এতটা করার মতো কারণ নেই, তবে আরও সহজ কিছু এবং একই সাথে বিপজ্জনক: আপনার ডকুমেন্টেশন ক্রম নেই বা আপনার কোথায় ন্যায়সঙ্গত করতে সক্ষম হচ্ছে না টাকা।

যদিও এটি উদ্বেগজনক শোনায়, সত্যটি হ’ল এটি এর শক্তিবৃদ্ধির মধ্যে ফ্রেমযুক্ত একটি পরিমাপ মানি লন্ডারিংয়ের বিরুদ্ধে লড়াই করুন। মে হিসাবে, ব্যাংকগুলি তাদের গ্রাহকদের প্রোফাইলগুলি পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে পর্যালোচনা করতে বাধ্যএবং যারা নির্দিষ্ট প্রাথমিক প্রয়োজনীয়তাগুলি পূরণ করেন না তাদের অর্থ অ্যাক্সেস করতে না পেরে রাতারাতি পাওয়া যেতে পারে। এটি কোনও অস্পষ্ট হুমকি নয়, তবে ব্যাংক অফ স্পেন এবং অন্যান্য সংস্থাগুলি দ্বারা প্রচারিত একটি বাস্তব পরিবর্তন যা আর্থিক স্বচ্ছতা নিশ্চিত করে। অতএব, একটি সতর্কতার চেয়েও বেশি, আমরা যা করতে চাই তা হ’ল প্রতিরোধের কল: কী ঘটছে, কেন এবং কীভাবে আপনি প্রভাবিত হওয়া এড়াতে পারবেন তা জানুন এটি আপনার আর্থিক প্রশান্তি বজায় রাখার মূল বিষয়। এখানে আমরা আপনাকে ব্যাঙ্কের ব্লকগুলির নতুন তরঙ্গ সম্পর্কে যা জানা দরকার তা এবং এটি খুব দেরী হওয়ার আগে আপনি কীভাবে নিরাপদ থাকতে পারেন সে সম্পর্কে আপনাকে যা যা জানা দরকার তা বলি।

স্পেনের বিশাল অ্যাকাউন্ট: আপনার অর্থকে বিদায়

এই মে মাস থেকে, অর্থ পাচারের বিরুদ্ধে বিধিবিধানগুলি স্পেন জুড়ে আরও কঠোরভাবে প্রয়োগ করা শুরু হয়েছে। যা আগে একটি বিরোধী নিয়ন্ত্রণ ছিল তা এখন অনেক বেশি পদ্ধতিগত পদ্ধতিতে পরিণত হয়েছে, যা ব্যাংকিং সত্তাকে তার সমস্ত গ্রাহকের ডেটা পর্যালোচনা করতে বাধ্য করে। উদ্দেশ্যটি পরিষ্কার: সন্দেহজনক উত্সের অর্থ সরাতে বা ন্যায়সঙ্গত না করে ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টগুলি ব্যবহার করতে বাধা দিন।

এর অর্থ যে যদি আপনার ব্যাংক সনাক্ত করে যে আপনার ডকুমেন্টেশন অসম্পূর্ণ, পুনরুদ্ধার করা হয়েছে বা আপনার অ্যাকাউন্টে অস্বাভাবিক আন্দোলন রয়েছে, আপনি তাত্ক্ষণিক ব্যবস্থা নিতে পারেন। এবং এটি কেবল সতর্কতা নয়: আপনি প্রয়োজনীয় তথ্য অবদান না করা পর্যন্ত আপনি আপনার অ্যাকাউন্টটি ব্লক করতে পারেন। সবচেয়ে গুরুতর বা বারবার ক্ষেত্রে, তারা এমনকি এটি বন্ধ করতে পারে। এই পরিমাপের ন্যায্যতা অবৈধ কার্যক্রম রোধ করাতবে এর প্রভাবগুলি এমন সাধারণ নাগরিকদের কাছেও পৌঁছে যায় যারা অযত্নে হঠাৎ করে তাদের স্থিতিশীল অর্থ পূরণ করতে পারে।

ক্রমে ডকুমেন্টেশন বা অবরুদ্ধ অ্যাকাউন্ট

এই নতুন নীতিমালার অন্যতম মূল বিষয় হ’ল সমস্ত পুরোপুরি আপডেট হওয়া ব্যক্তিগত ডকুমেন্টেশন থাকার বাধ্যবাধকতা। এর মধ্যে রয়েছে, উদাহরণস্বরূপ, ডিএনআই বা স্নোফিল্ড, আবাসিক পরীক্ষাগুলি এবং আপনার অ্যাকাউন্টে প্রবেশ করা তহবিলের উত্সকেও ন্যায়সঙ্গত করে তোলেবিশেষত যদি এটি গুরুত্বপূর্ণ পরিমাণ বা পুনরাবৃত্তিমূলক আন্দোলন হয় যা আপনার সাধারণ প্রোফাইলের সাথে মেলে না।

তদতিরিক্ত, আপনি যদি অন্য ব্যক্তির সাথে কোনও অ্যাকাউন্ট ভাগ করেন, যেমন সাধারণত বিবাহ বা পারিবারিক ব্যবসায়ের ক্ষেত্রে হয় তবে ব্যাংক সমস্ত ধারকদের কাছ থেকে অতিরিক্ত ডেটা অনুরোধ করতে পারে। যে কোনও অসম্পূর্ণতা বা তথ্যের অভাব অ্যালার্মগুলি সক্রিয় করতে পারে এবং অ্যাকাউন্টের অস্থায়ী হিমশীতল হতে পারে। এবং যদিও এই ধরণের সংশোধনগুলি ইতিমধ্যে বিদ্যমান ছিল, পার্থক্যটি এখন অটোমেশন এবং বর্ধিত নিয়ন্ত্রণগুলি: অনেক ব্যাংক এই ডকুমেন্টেশনকে একটি বিশাল উপায়ে এবং পূর্বের বিজ্ঞপ্তি ছাড়াই অনুরোধ করতে শুরু করেছে।

অ্যাকাউন্টটি আপনাকে অবরুদ্ধ করতে পারে এমন অন্যান্য কারণগুলি

যদিও অর্থ পাচারের বিরুদ্ধে লড়াই এই ব্লকগুলির তরঙ্গের মূল কারণ, তবে এটি একমাত্র নয়। ট্যাক্স এজেন্সি আপনার অ্যাকাউন্টগুলিতেও সরাসরি হস্তক্ষেপ করতে পারে যদি আপনি বিবেচনা করেন যে আপনার আর্থিক পরিস্থিতি অনিয়মিত বা প্রতারণামূলক। বিশেষত, হ্যাকিয়েন্ডার ক ব্ল্যাকলিস্ট যার মধ্যে 600,000 ইউরোর উপরে debts ণ রয়েছে বা এটি বেশ কয়েকটি সরকারী প্রয়োজনীয়তা উপেক্ষা করেছে।

সেই তালিকায় থাকা বোঝায় যে আপনার ব্যাংক অ্যাকাউন্টটি পূর্বের বিজ্ঞপ্তি ছাড়াই হিমায়িত হতে পারেট্রেজারি দিয়ে আপনার পরিস্থিতি সমাধান করার সময় একটি সতর্কতামূলক ব্যবস্থা হিসাবে। এছাড়াও, আপনি যে অর্থনৈতিক ক্রিয়াকলাপটি ঘোষণা করেন তা যদি আপনার করা আন্দোলনের সাথে মেলে না তবে অবরোধগুলিও ঘটতে পারে। এই ধরণের অবরোধ উদ্যোক্তাদের, স্বায়ত্তশাসিত এবং নির্দিষ্ট নাগরিকদের সমানভাবে প্রভাবিত করে এবং এর খুব গুরুতর পরিণতি রয়েছে: চালান, বন্ধক বা বেতন -বেতন প্রদানের অসম্ভবতায় কার্যকরভাবে প্রত্যাহার করতে সক্ষম না হওয়া থেকে।

আমাকে বাধা দেওয়া থেকে বিরত রাখতে আমি কী করতে পারি?

এই ধরণের অবরোধের বিরুদ্ধে সেরা প্রতিরক্ষা হ’ল প্রতিরোধ। প্রথম এবং সর্বাধিক মৌলিকটি আপনার ডকুমেন্টেশন সম্পূর্ণ আপডেট হয়েছে তা নিশ্চিত করা: আপনার ডিএনআই বা এনআইইর মেয়াদোত্তীর্ণ নয়, সাম্প্রতিক আবাসনের ন্যায়সঙ্গত রয়েছে এবং আপনি যদি নিয়মিত আয় পান তবে তা নিশ্চিত করুন যে সেগুলি যথাযথভাবে ন্যায়সঙ্গত (হয় বেতন -চুক্তি, চুক্তি, চালান বা করের বিবৃতি সহ) রয়েছে তা পরীক্ষা করে দেখুন।

সম্ভাব্য অদ্ভুত গতিবিধি সনাক্ত করতে আপনার অ্যাকাউন্টটি পর্যায়ক্রমে পর্যালোচনা করার পরামর্শ দেওয়া হয় যে আপনি অনুমোদন করেন নি। আপনার যদি ভাগ করা অ্যাকাউন্ট থাকে তবে নিশ্চিত হয়ে নিন যে সমস্ত ধারক চিহ্নিত হয়েছে এবং তাদের ডেটাও ক্রমযুক্ত। এবং সর্বোপরি, আপনার ব্যাংকের যে কোনও যোগাযোগের দিকে মনোযোগ দিন: ক্লায়েন্ট ডকুমেন্টেশন বা ব্যাখ্যা জিজ্ঞাসা করার জন্য বেশ কয়েকটি নোটিশ উপেক্ষা করার পরে অনেকগুলি বাধা ঘটে।